¿Qué es un Centro Cambiario?
Entidad autorizada para comprar y vender divisas (efectivo, cheques de viajero o transferencias electrónicas), sin captar depósitos del público, regulada por la LGOAAC y registrada ante CONDUSEF y SAT.
- Régimen Legal: Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (LGOAAC)
- CNBV: No requiere autorización previa
- Registro Obligatorio: CONDUSEF y SAT
Adquiere tu Centro Cambiario
Descubre los beneficios clave
Compra y venta de billetes
Compra y venta de piezas acuñadas y metales comunes
Compra de documentos a la visa, denominados y pagaderos
Compra y venta de cheques de viajero
Factoraje financiero
Etapas de un Centro Cambiario
Constitución Legal
- Títulos accionarios
- Inscripción en el RFC
- Elaboración de Acta Constitutiva
- Libro de actas, acciones y variaciones en capital social
- Autorización de uso de Razón Social (Secretaría de Economía)
Cumplimiento y Trámites
- Registro de claves del SCPADI
- Manual de Cumplimiento (PLD/FT) y Metodología de Evaluación de Riegos
- Dictamen Técnico (CNBV)
- Registro Oficial de Cumplimiento y acompañamiento para su contratación
- Registro de personas que ejercen el control
- Registro de Transmisión accionaria
Diseño y Estructura Corporativa
- Imagen Corporativa
- Nombre/Logo
- Marquesina
- Reglamentación de imagen
- Registro de marca e imagen en el IMPI
- Manual de Operaciones
- Manual de Oficial de Cumplimiento
- Avisos de privacidad
Puesta en Marcha e Inicio de Operaciones
- Implementación de la metodología EBR
- Inscripción en el RFC
- Elaboración de Acta Constitutiva
- Libro de actas, acciones y variaciones en capital social
- Autorización de uso de Razón Social (Secretaría de Economía)
Ventajas de un Centro Cambiario
- Inicio inmediato: Evita trámites largos y acelera tu operación.
- Historial legal: Ya cuenta con registro y cumplimiento normativo.
- Relaciones bancarias: Conexiones vigentes con corresponsales y plataformas.
- Escalabilidad: Amplía servicios (remesas, pagos, metales) sin nuevas constituciones.
¿Quién puede adquirir un Centro Cambiario?
- Emprendedores y fintechs que buscan servicios de divisas.
- Fondos de inversión o family offices interesados en diversificar.
- Empresas con puntos de venta físicos (tiendas, farmacias, centrales).
- Instituciones financieras que quieran expandir su catálogo de servicios.
Preguntas frecuentes
¿Necesito autorización de la CNBV?
No, basta con el registro ante CONDUSEF y SAT.
¿Cuál es la diferencia con una Casa de Cambio?
Las Casas de Cambio operan con cuentas extranjeras y un marco más amplio; los Centros Cambiarios son más ágiles y económicos de constituir.
¿Cuánto tarda el proceso?
Entre 15 y 30 días hábiles, según actualizaciones ante autoridades y transferencia de control.
¿Puedo usarlo para otros servicios financieros?
Sí, como remesas, pagos B2B o integrarlo en tu app fintech, siempre bajo límites regulatorios.
¿Dinámica Social me asesora en la compra o constitución?
Sí. Te acompañamos legal, fiscal y operativamente, ya sea constituido desde cero o traspasando uno existente.
¿Listo para operar tu Centro Cambiario?
Recibe asesoría personalizada y controla tu negocio de divisas con seguridad y transparencia.
