Cada componente puede contratarse por separado o como paquete anual de cumplimiento.
Creación de manuales PLD/FT
Manual a medida con políticas KYC, matrices de riesgo y procedimientos operativos. Aplica para SOFOM, SOFIPO, IFC, IFPE, Transmisores, Centros Cambiarios y Corresponsales.
Entidades nuevas y existentes
Renovación del dictamen técnico
Gestión completa de la renovación ante la CNBV. Obligatoria para Centros Cambiarios, Transmisores, IFC, IFPE y otras entidades supervisadas.
Cada 3 años
Actualización de manuales
Revisión y actualización de manuales existentes ante cambios regulatorios de CNBV, UIF o SAT, o cuando la entidad incorpora nuevos productos o servicios.
A demanda
Auditoría anual PLD/FT
Auditoría externa independiente realizada por auditor certificado en el padrón oficial de la CNBV. Genera dictamen de cumplimiento y recomendaciones de mejora.
Auditor certificado CNBV · Anual
Curso anual PLD/FT
Capacitación anual obligatoria para el personal. En línea o presencial, con constancia oficial. Cubre directivos, consejeros y personal operativo.
Con constancia · En línea o presencial
Monitoreo y reportes SPPLD (SAT)
Monitoreo de actividades vulnerables y envío de reportes en la plataforma SPPLD del SAT. Gestión mensual o trimestral según las obligaciones de tu entidad.
Mensual · Trimestral
Reportes SITI CNBV — 24 horas
Generación y envío de reportes de operaciones relevantes e inusuales en el SITI de la CNBV dentro del plazo máximo de 24 horas que establece la regulación.
Plazo máx. 24 hrs · SITI CNBV
¿Qué entidades están obligadas a cumplir con PLD/FT?
Todas las entidades sujetas a la LFPIORPI y a las disposiciones de la CNBV y Banxico: SOFOM, SOFIPO, IFC, IFPE, Transmisores de Dinero, Centros Cambiarios y Corresponsales Bancarios. También aplica para Actividades Vulnerables bajo el SPPLD del SAT.
¿Cada cuánto se renueva el dictamen técnico ante la CNBV?
Cada 3 años. Es obligatorio para Centros Cambiarios, Transmisores de Dinero, IFC, IFPE y otras entidades supervisadas directamente por la CNBV. La renovación debe realizarse por un auditor externo certificado en el padrón oficial de la CNBV.
¿Qué es el SITI CNBV y para qué se usa?
El SITI (Sistema de Transmisión de Información) es la plataforma de la CNBV donde las entidades envían reportes de operaciones relevantes e inusuales. El plazo máximo para reportar una operación inusual es de 24 horas. El incumplimiento puede derivar en sanciones de la CNBV o la UIF.
¿Qué es el SPPLD del SAT?
El SPPLD (Sistema Portal para la Prevención de Lavado de Dinero) es la plataforma del SAT donde se reportan las Actividades Vulnerables definidas en la LFPIORPI. Deben reportar entidades que realizan compraventa de divisas, transmisión de dinero, servicios de tarjetas, entre otras. Los reportes son mensuales o trimestrales según la actividad.
¿Qué pasa si mi entidad no cumple sus obligaciones PLD/FT?
Las sanciones van desde multas económicas de miles hasta millones de pesos, suspensión temporal de operaciones, cancelación del registro o autorización ante la CNBV, y en casos graves responsabilidad penal para directivos y el Oficial de Cumplimiento. La UIF, la CNBV y el SAT tienen facultades sancionadoras independientes.
¿Pueden dar el servicio a entidades que no constituyeron con Dinámica Social?
Sí. Trabajamos con cualquier entidad financiera en México, independientemente de quién la haya constituido. Atendemos entidades nuevas que necesitan su manual inicial, y entidades existentes que requieren actualizar manuales, renovar dictamen técnico, subsanar observaciones de auditoría o iniciar el envío correcto de reportes en SITI y SPPLD.
