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CORRESPONSAL

Corresponsal Bancario

El modelo de Corresponsal Bancario permite a comercios físicos operar como extensiones de servicios financieros de un banco o entidad supervisada. A través de un convenio con una institución bancaria, el corresponsal puede ofrecer cobro de servicios, depósitos, retiros de efectivo, pagos de créditos y consultas de saldo. Es el mecanismo que usan OXXO (Spin by OXXO), farmacias y tiendas de conveniencia para prestar servicios financieros sin ser banco.

Tiempo estimado: 2 — 4 meses
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¿Qué incluye este servicio?

Diagnóstico de red: evaluación de puntos de venta, flujos y viabilidad del modelo
Negociación y firma de convenio con banco o SOFIPO patrocinadora del esquema
Integración tecnológica: POS certificado, API del banco y conciliación en tiempo real
Manual operativo de corresponsal: apertura, cierre, límites y manejo de efectivo
Capacitación a operadores: protocolos de seguridad, PLD/FT y atención al usuario
Manual PLD/FT específico para red de corresponsales con umbrales de alerta
Contrato marco de corresponsalía y anexos por punto de servicio activado
Estrategia de expansión: onboarding de nuevos puntos y métricas de rentabilidad por punto
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Etapas del proceso
Diagnóstico de red y selección de banco patrocinador
Firma de convenio y manuales operativos
3
Integración tecnológica y certificación de POSEn curso
4
Capacitación, piloto y expansión de red
Tiempo estimado
2 — 4 meses
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